Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında yürütülen yönetmelikte önemli değişiklikler yaptı. Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenleme, finansal kuruluşların ve yükümlü grupların operasyonel ihtiyaçları göz önünde bulundurularak hazırlandı.
Yapılan güncellemeyle birlikte, müşterilerin kimlik bilgilerinin alınmasını zorunlu kılan işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı. Ayrıca, elektronik fon transferleri (EFT) ve kripto varlık transferlerinde uygulanan kimlik tespit sınırı 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.
Düzenlemenin bir diğer önemli maddesi ise dijital bankacılık süreçlerini kapsıyor. Daha önce kimlik tespiti yapılmış müşterilerin, internet veya mobil bankacılık gibi güvenli yöntemlerle doğrulandığı durumlarda, her işlem için ayrı bir imza örneği alınması zorunluluğuna son verildi. Bu adımın, finansal işlemlerdeki hızı artırırken güvenlik standartlarını koruması hedefleniyor.
